Geld overmaken naar familie in Suriname is voor veel Surinamers in Nederland heel normaal.
Toch kijken banken en geldtransferdiensten nauwkeurig naar internationale transacties.
Dat is relevant, want Suriname ontving in 2025 ongeveer 176 miljoen Amerikaanse dollar aan persoonlijke geldtransfers.
Volgens de Centrale Bank van Suriname kwam circa 72 procent daarvan uit Nederland.
Een afwijkende betaling kan vragen oproepen
Nederlandse banken zijn op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme verplicht transacties van klanten voortdurend te controleren.
Daarbij gaat het niet alleen om hoge bedragen.
De Nederlandsche Bank noemt ook plotselinge veranderingen in het normale betaalpatroon, veel meer overschrijvingen dan gebruikelijk of betalingen zonder duidelijke economische of persoonlijke verklaring als signalen die nader onderzoek kunnen rechtvaardigen.
Iemand die iedere maand €200 naar zijn moeder in Paramaribo stuurt, doet daarmee dus niet automatisch iets opvallends.
Wordt ineens €20.000 overgemaakt, dan kan de bank vragen waar het geld vandaan komt en waarvoor het bedoeld is.
Een erfenis, spaargeld of bijdrage aan de bouw van een woning kan een volkomen legitieme verklaring zijn.
Geen simpele grens voor controle
Er bestaat geen algemene regel dat een bank pas vanaf bijvoorbeeld €5.000 of €10.000 kijkt. Ook kleinere transacties kunnen gezamenlijk een opvallend patroon vormen.
Het bewust opsplitsen van één groot bedrag in veel kleinere betalingen is daarom geen manier om controle te voorkomen. DNB noemt patronen die lijken te zijn opgezet om controles te ontwijken juist als risicofactor.
Transactie kan tijdelijk worden stilgezet
Sinds 1 juli 2026 heeft FIU-Nederland bovendien de bevoegdheid om in specifieke gevallen een financiële instelling te verzoeken een transactie maximaal vijf werkdagen op te schorten.
Bij een verzoek van een buitenlandse FIU kan dat maximaal tien werkdagen zijn.
Een ongebruikelijke transactie betekent overigens niet automatisch dat iemand van witwassen wordt verdacht.
In 2025 ontving FIU-Nederland meer dan 3 miljoen meldingen van ongebruikelijke transacties, waarvan uiteindelijk ongeveer 92.000 als verdacht werden aangemerkt.
Suriname staat zelf niet op de huidige FATF-grijze lijst.
Geld sturen naar familie blijft dus gewoon mogelijk, maar wie een sterk afwijkend bedrag overmaakt, doet er goed aan documenten over de herkomst en bestemming van het geld beschikbaar te hebben.
